Інтеграція з брокерами через Plaid

Огляд

Інтеграція з брокерами у FIREkit дозволяє користувачам підключити свій брокерський рахунок для автоматичного імпорту та синхронізації даних про активи та операції. Це спрощує управління портфелем і робить його більш зручним.

Наразі підтримуються лише фінансові брокери в юрисдикції США і Канади (без криптобірж і банківських рахунків). Інтеграція реалізована через сервіс Plaid, що забезпечує надійний і безпечний обмін даними.

Три варіанти підключення

1. Одноразовий імпорт (без отримання оновлень транзакцій)
   Ця опція дозволяє імпортувати ваші поточні активи з вашого брокера без подальшої синхронізації. Транзакції не оновлюватимуться автоматично. Будь-які майбутні зміни потрібно вводити вручну.

2. Імпорт снапшота та синхронізація
   При виборі цього варіанту FIREkit створює активи на основі актуального стану ваших активів, додаючи снапшот транзакцій за середнім курсом (без історії транзакцій). Надалі всі реальні операції, включаючи покупки, продажі, дивіденди та податки, будуть синхронізуватися автоматично, і відповідні транзакції створюватимуться у системі.

3. Синхронізація існуючого активу
   У цьому режимі ви підписуєтеся на події, пов'язані з конкретним активом. FIREkit отримує сповіщення про всі зміни, включаючи покупки, продажі, дивіденди чи податки, і створює відповідні транзакції.

Як підключити брокера?

1. Для підключення нового активу виберіть опцію Підключити актив в меню створення активу. Для підключення існуючого активу перейдіть у меню Підключити у властивостях самого активу.

2. Виберіть опцію "Підключити через Plaid" та дотримуйтесь інструкцій на екрані.

3. FIREkit створює актив, якщо це необхідно, і встановлює зв'язок із Plaid. Надалі система автоматично отримує оновлення та створює транзакції.

Як відключити інтеграцію?

Ви можете відключити інтеграцію в меню кожного підключеного активу. Видалення акаунту також відключає усі ваші інтеграції.

Безпека

FIREkit забезпечує максимальний рівень захисту ваших даних завдяки використанню передових технологій і стандартів. Інтеграція здійснюється через сервіс Plaid, який є світовим лідером у сфері безпечного обміну фінансовими даними.

• Тільки readonly доступ: Ми отримуємо лише права на перегляд інформації з вашого брокерського рахунку, без можливості змінювати або виконувати транзакції.

• Контроль користувача: Ви можете у будь-який момент відкликати доступ до вашого рахунку як у FIREkit, так і безпосередньо у брокера.

• Шифрування даних: Усі дані передаються за допомогою зашифрованих протоколів, що гарантує їхню безпеку під час передачі.

• Відповідність стандартам: Plaid відповідає вимогам таких стандартів, як SOC 2 та GDPR, що гарантує високий рівень захисту конфіденційної інформації.

Часті запитання

🇺🇦 Чи підтримується Interactive Brokers для України?

Так, якщо ви обрали юрисдикцію США при реєстрації в Interactive Brokers.

🪙 Чи підтримуються криптобіржі?

Ні, на даний момент криптобіржі не підтримуються.

🏦 Чи підтримуються банківські рахунки?

Ні, інтеграція з банківськими рахунками поки що недоступна.

🔐 Чи безпечно підключати брокера через Plaid?

Так. Plaid не зберігає ваші облікові дані, а FIREkit отримує лише readonly-доступ. Усі дані зашифровані та передаються через захищені канали. Ви можете відкликати доступ у будь-який момент.

❓ Що робити, якщо мого брокера немає у списку?

Це означає, що брокер ще не підтримується. Ми постійно працюємо над розширенням списку підтримуваних брокерів.

🧭 Як підключити Interactive Brokers?

Приклад підключення Interactive Brokers

📜 Чому FIREkit не підтягнув мою історію транзакцій?

Це залежить від того, як ви підключили фінансову установу:

• Якщо ви додали нову установу як новий актив, ми імпортуємо лише поточний баланс і вираховуємо середню ціну купівлі кожної акції. Історію транзакцій ми не отримуємо.

• Якщо ви підключили установу до вже існуючого активу, ми не змінюємо його дані, а просто підписуємося на нові події: депозити, покупки, продажі, дивіденди та податки.

У будь-якому випадку, ви завжди можете вручну додати старі транзакції, якщо хочете повну історію.

➕ Як додати історію транзакцій до активу?

Додайте всі ваші попередні транзакції вручну або скористайтесь функцією імпорту транзакцій у FIREkit. Підключіть актив до брокера. Після цього всі подальші транзакції синхронізуватимуться автоматично. Цей підхід дозволяє поєднувати історичні дані з майбутньою автоматичною синхронізацією, забезпечуючи точність і повноту вашого портфеля.

📱 PLAID просить номер телефону США — що робити?

У вікні підключення Plaid зазвичай є кнопка "Continue as guest". Натисніть її, щоб пропустити запит номера і продовжити без підтвердження по SMS.

🧩 Чому деякі тикери після підключення відобразилися некоректно?

Іноді Plaid передає тікери у нестандартному форматі, і FIREkit не може точно їх розпізнати. У такому випадку актив все одно зберігається, але з некоректною назвою. Не хвилюйтеся — ви можете вручну вказати правильний тікер або вибрати актив зі списку, і все одразу підвантажиться. Це потрібно зробити лише один раз — система запам’ятає.

⏱️ Чи оновлюються дані в реальному часі?

Ні, оновлення надходять із затримкою — зазвичай протягом кількох годин або раз на добу, залежно від брокера. Це обмеження самої фінансової установи.

👥 Чи можна підключити кілька рахунків одного брокера?

Так. Ви можете підключити кілька рахунків або підрозділів (accounts) одного брокера. Кожен з них буде відображено окремим активом у FIREkit.

🌐 Чи буде підтримка брокерів з інших країн?

Ми плануємо поступово додавати підтримку інших регіонів. Якщо вам важлива інтеграція з конкретним брокером — напишіть нам, це допоможе визначити пріоритети.

Як повідомити про помилку?

Якщо ви виявили помилку, будь ласка, напишіть у підтримку через вікно на нашому сайті. Ми оперативно розглянемо вашу проблему і надамо відповідь.